06905nam a2200313 i 4500 UFHEC 20260716204329.0 ta 260711b |||||||| |||| 00| 0 spa d UFHEC spa rda DO-SdUFHM spa TESIS UFHEC-CYH-0044 Santiago Ortiz, Katty Bienvenida 15698 aut Impacto de la ley 155-17 en la debida diligencia de las transacciones inmobiliarias en la República Dominicana: Evaluación de los avances y desafíos (2020-2024) / Katty Bienvenida Santiago Ortiz ; asesor metodológico, César Alberto Thomas Castillo ; asesor de contenido, Rafelina Ruíz Rodríguez Santo Domingo, R.D. : Universidad Federico Henríquez y carvajal (UFHEC), 2025 ix, 84 hojas ; 27 cm. texto txt rdacontent sin mediación rdamedia n rdacarrier volumen nc Tesis (Maestría de Derecho Inmobiliaria) -- Universidad Federico Henríquez y Carvajal (UFHEC), Campus Santo Domingo, República Dominicana, 2025. Agradecimientos VI -- Dedicatoria VII -- Resumen VIII -- Abstract IX -- Introducción 1 -- CAPITULO I: Aspectos Iniciales de la Investigación 3 -- 1.1 Planteamiento del problema 4 --1.2 Justificación de la investigación 5 -- 1.3 Importancia del tema 6 -- 1.4 Formulación del problema 7 -- 1.5 Preguntas de investigación 8 -- 1.6 Objetivos de la Investigación 8 -- 1.6.1 Objetivo general 8 -- 1.6.2 Objetivo específicos 8 -- 1.7 Hipótesis 9 -- 1.8 Variables e Indicadores 9 -- 1.9 Alcance y Límites 11 -- CAPITULO II: Marco Teórico Conceptual 13 -- 2.1 Antecedentes 14 -- 2.2 Teorías asociadas a la investigación 17 -- 2.3 Estudios previos 18 -- 2.4 definiciones de conceptos sobre el tema 19 -- 2.5 Cambios en los procedimientos de debida diligencia tras la implementación de la Ley 155-17 en el sector inmobiliario 24 -- 2.5.1 Marco Normativo 25 -- 2.5.2 Cambios claves en los procedimientos de debida diligencia 29 -- 2.5.2.1 Identificar y verificación del cliente 29 -- 2.5.2.2 Registro y documentación de las transacciones 30 -- 2.5.3 Creación de programas de cumplimientos interno 30 -- 2.5.4 Impacto en el derecho inmobiliario 30 -- 2.5.4.1 Seguridad jurídica y transparencia 30 -- 2.5.4.2 Protección de los derechos de la partes 31 -- 2.5.4.3 Retos en la implementación 31 -- 2.6 Desafíos enfrentados por los sujetos obligados en la aplicación de la debida diligencia establecida por la Ley 155-17, 32 -- 2.7 Impacto de la Ley 155-17 en la eficiencia y los tiempos de procesamiento de las transacciones inmobiliarias 35 -- 2.8 Avances en la aplicación de la debida diligencia y su influencia en la confianza del mercado inmobiliario en la República dominicana 37 -- 2.8.1 Fortalecimiento de la confianza 37 -- 2.8.2 Cumplimiento de estándares internacionales 38 -- 2.9 Marco contextual 39 -- CAPITULO III: Marco Metodológico 42 -- 3.1 Diseño de la investigación 43 -- 3.2 Tipo de investigación 43 -- 3.3 Tipo de razonamiento 44 -- 3.4 Métodos y técnicas para general datos 44 -- 3.4.1 Técnicas de levantamiento 45 -- 3.5 Universo 46 -- 3.5.1 Población 47 -- 3.5.2 Muestra 47 -- 3.6 Técnicas e instrumentos para el análisis y procesamiento de datos 48 -- CAPITULLO IV: Resultados de la investigación 50 -- 4.1 Presentación de los resultados del trabajo de campo 51 -- 4.1.1 Resultados colectados mediante encuestas 51 -- 4.2 Hallazgos obtenidos en las entrevistas 59 -- 4.2.1 Deficiencia de la implementación de medida de debida diligencia en las inmobiliarias 59 -- 4.2.2 Efectos de las sanciones como herramienta de cumplimiento 61 -- 4.3 Análisis de los resultados 62 -- 4.3.1 Falta de capacitación y conocimiento especializado 64 -- 4.3.2 Limitaciones en la implementación de sistemas de control 65 -- 4.3.3 Resistencia al cambio y cultura de cumplimiento 67 -- 4.3.4 Complejidad en la identificación de los beneficios finales 68 -- 4.3.5 Supervisión y fiscalización de los organismo reguladores 69 -- 4.3.6 Adaptación a cambios normativos y regulaciones adicionales 71 -- 4.4 Evolución en la aplicación de la debida diligencia y su influencia en la confianza del mercado inmobiliario en la República Dominicana 72 -- 4.4.1. El rol del regulador en la implementación de la debida diligencia 72 -- 4.4.2 Incidencia de la debida diligencia en la transparencia del sector inmobiliario 73 -- 4.4.3 Confianza del inversionista extranjero en el mercado inmobiliario dominicano 74 -- CAPITULO V: Aspectos Finales 76 -- 5.1 Conclusión 77 -- 5.2 Recomendaciones 78 -- Referencias bibliográficas 81 El estudio "Impacto de la Ley 155-17 en la debida diligencia de las transacciones inmobiliarias en la República Dominicana: Evaluación de avances y desafíos (2020-2024)" examina cómo la implementación de esta normativa ha transformado los procedimientos de debida diligencia en el sector inmobiliario, identificando sus avances y desafíos en la prevención del lavado de activos. La Ley 155-17 impone obligaciones de debida diligencia a los sujetos obligados, incluyendo inmobiliarias y constructora, con el propósito de detectar, mitigar y reportar riesgo asociados a operaciones ilícitas. Su implementación ha generado cambios significativos en la estructura y dinámica operativa del sector, fortaleciendo la revisión documental, el monitoreo de transacciones y la adopción de protocolos de cumplimiento. Para evaluar esto efectos, el estudio emplea una metodología mixta basada en entrevista con expertos, análisis documental, encuestas a sujetos obligados y evaluación de datos estadísticos. Los hallazgos revelan un incremento en la formalización de los procedimientos de debida diligencia, evidenciado en el aumento del número de sujetos obligados registrados y en el crecimiento de los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS). Sin embargo, persisten desafíos como la insuficiencia de capacitación especializada, los costos asociados al cumplimiento y la resistencia de algunas empresas a adaptar sus procesos. Los resultados indican que, aunque la Ley 155-17 ha fortalecido la trasparencia y la prevención de riesgos en las transacciones inmobiliarias, su implementación aún enfrenta dificultades operativas. La investigación concluye con recomendaciones para mejorar la supervisión, fortalecer la capacitación de los sujetos obligados y consolidar una cultura de cumplimiento en el sector inmobiliario dominicano. Bienes raíces 4197 República Dominicana Lavado de activos 15699 Prevención República Dominicana Lavado de activos 15699 Legislación República Dominicana Thomas Castillo, César Alberto 15683 asesor metodológico Ruíz Rodríguez, Rafelina 15684 asesor metodológico ddc 0 TESIS 0 0 ddc 0 0 UFHECMAIN UFHECMAIN 2026-07-11 2 0 UFHEC-CyH-0044 10079 2026-07-11 17:24:13 2026-07-11 TESIS 18716 18716